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금융정보 톡

PB따라잡기! PB들은 어디에 투자할까??

낮에는 무더위. 밤에도 무더위.

올 여름은 유난히 더운 것 같아요. 다들 뜨거운 여름 보내고 계시나요?^^

레인보우 재테크편에서 사회초년생 및 신입사원들이 지녀야 할 재테크 습관을 점검해보고 다짐해 보는 시간을 가져보았는데요.

이번에는 IBK의 얼굴!(고급스럽고 우아한 예쁜 얼굴이라고 주장중이라는^^)
PB고객부의 생활들에 대해 소개해 볼까 합니다~
그 중에서도 이번에는 ‘상품’에 대해 이야기 해볼까해요~ 두둥!

PB? PB?!
왠지 거액 자산가들만 사용하는.. 아직은 나랑은 거리가 먼 그곳?! 그곳을 말하는 건가요??
물론 Private Banking이기 때문에 거액 자산가들에게 초점을 맞추는 것이 맞습니다.
하지만 꼭 부자들만 이용하는 건 아니랍니다. 조금 더 부자를 만들어 드리는 곳이죠^^

고객님의 자산을 늘릴 수 있도록 시장의 유용한 정보를 제공하고, 포트폴리오 구성 및 보완, 세무 및 부동산, 교육 및 건강 등에 이르기까지!!(설마..척척박사?!^^) 고객님의 생활의 접점에서 다양한 분야의 카운셀링을 도와드리고 있답니다.
물론 자산증대가 가장 첫번째 미션이구요~

그렇다면 기업은행 PB에게 가면 어떤 상품들이 있나요??라고 똑똑한 분들은 질문 하실텐데요~ 역시 예리하십니다~^^

PB고객부 WM(Wealth Manager)에서는 시장상황의 변화에 선제적으로 대응하는 상품들을 준비하여 PB센터, PB전문점 및 일반점에 제공한답니다.
(PB전문점이 아니라도 가입하실 수 있다는 사실~!! 모르셨죠??)
금융시장은 급변하다 보니 주기적으로(예를 들면 매주 수요일→이런식) 상품을 공급하기 보다는 유동적으로 공급되고 있는데요.
예금금리에 만족 못하시는 고객님은 조금더 공격적으로 PB전용상품을 많이 찾아주시고 계신답니다.

[주요 PB전용상품]
◆ BDI지수연계 파생결합증권 ◆ 
BDI는 벌크선운임지수로 석탄, 철광석, 곡물 등 건화물에 대한 해상운송가격 지수를 의미하는데요. 지수가 하락했을 때 역발상 투자로 BDI지수연계 파생결합증권이 구성되었습니다.

◆KOSPI200연계 파생결합증권 ◆ 
개별종목이 아닌 지수를 추종하는 KOSPI200연계 파생결합 증권도 많은 인기가 있었는데요. 일부종목의 변동성 위험이 아닌 종합지수를 기초자산으로 하기 때문에 위험을 분산시키는 효과가 있습니다.


◆ 공모주 펀드

발행시장을 분석하여 공모주 투자로 수익을 추구하는 펀드인데요. 기존에는 채권으로 운용하고, 공모주 발행이 있을 경우 공모에 참여하여 수익률을 달성시키는 형태랍니다.


◆ 레버리지 펀드
◆ 
글로벌 저금리를 활용하여 차입, 안전한 외화표시 채권 등에 투자하여 레버리지 효과를 일으키는 펀드입니다. 금리하락기에 많은 인기를 누렸던 상품입니다.

이 밖에도 사모 ELF, ELD, 특정금전신탁 등 금융시장에 따른 스팟상품들을 지속적으로 제공 하고 있습니다~ 기간도 6개월~3년까지 다양하구요~

조금 더 안전하고, 조금 더 좋은 수익률을 위해 지금도 WM팀에서는 매주 시장에 나온 우량 상품들을 서칭하느라 눈이 블링블링^^*

사실 이런 PB전용상품의 특성상 금액 및 좌수에 제한이 있답니다.
(최저금액제한~2천만원, 3천만원, 5천만원 이런식으로요~ 우리도 얼른 목돈을 만들어요!!
눈사람도 처음 만들 때 작은 눈뭉치를 만든 다음 굴려서 크게 만들잖아요~
자산증대도 비슷하답니다~ 어느 정도 작은 눈뭉치만큼의 목돈을 만들고!
그 이후에 데굴데굴 굴려서 크게~크게~ )


요즘은 어떤 상품이 있을까? 어디에 투자하면 나의 알짜배기 자금을 업그레이드 시켜줄 수 있을까? 궁금하시다면~! 언제든지 가까운 기업은행PB와 상담해주세요^0^

+ 플러스 정보 +
여름휴가 및 추석연휴 등 해외여행 계획 있으신 분들께의 희소식!

IBK기업은행에 가시면 VIP고객님을 대상으로 『신라면세점(인천공항점)에서 $20이상 구매시 10,000원 현금할인 쿠폰』을 받으실 수 있답니다.
(지점별 배부 수량이 제한이 있어서 일부 지점에는 없을수 있습니다~ 흑흑)

환전 시 환율우대도 받으시고~ 현금할인권까지 받아가셔서 알뜰 여행하세요오~^^*

[신라면세점 할인쿠폰]


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