내게 꼭 맞는 펀드궁합! 들어보셨나요?!

안녕하세요. IBK기업은행 전략상품부 FundGirl 김은정 계장 입니다.

전략상품부는 이름에서도 느껴지듯이 IBK기업은행의 전략적인 상품을 판매하거나 만들고 있는 부서랍니다. 펀드, 방카, 복합상품까지 다양한 상품을 담당하는 전략상품부에서 저는 투신상품팀으로 펀드 업무를 담당하고 있어요^^

앞으로 저의 업무와 관련 깊은 펀드 이야기를 들려드리며 FundGirl로 활약할 예정이구요. 펀드사랑으로 울기도 하고 (손실 났을 때요 ㅋ) 웃기도 한 (이익 났을 때요 ㅎ) 지난 시간들을 통해 배우고 깨달은 펀드 보따리를 앞으로 술~술~ 풀어드릴 테니, 많은 관심 부탁 드립니다 ^^

[펀드에도 궁합이 있다!]
대학교 때 이성친구와 나의 궁합이 어떤지 학교 앞 사주카페를 문이 닳도록 다니던 친구가 있어요. 재미 반 진실 반이라면 돌팔이일지 모를 점쟁이 아저씨 말에 귀를 쫑긋 세우며 궁합이 좋다고 하면 신나서 웃고, 나쁘다 하면 어쩌냐며 고민을 털어 놓던… (저 아니에요 진짜 -.-) 이성친구가 생기면 나와 궁합이 어떨까 하면서 한 번쯤은 고민하던 기억 있는 분들~! 찰떡 궁합이란 무엇인지에 대해 생각해 보셨나요??

수년간의 연애 경험을 통해 결론을 내린 바, 궁합이 좋다는 것은 해와 달이 점지해준 팔자(八字)에 의해 결정되는 것이 아니라, 상대방과 나의 성격이 얼마나 잘 맞느냐에 달린 문제라고 생각해요. 아무리 좋은 궁합, 좋은 사람일지라도 내 속을 까맣게 모르는 답답이와의 연애 생활은 성공하기 어려울테니까요 >.<

그런데 궁합이란 사람과 사람 사이에만 적용되는 문제가 아니더라구요. 사람과 금융상품 사이에도 궁합이 있다는 사실 아세요?? 투신상품팀에서 다양한 펀드 상품을 접하다 보니, 나와 펀드 사이에도 궁합이 있다는 사실을 알게 되었어요^^ 내 성격과 척척 맞는 똑똑이 펀드…내 속도 모르고 맘도 모르는 답답이 펀드까지…펀드궁합을 알기 위해서는 내 성향이 어떤지 살피고 나와 맞는 펀드를 고르는 것이 첫번째 관문이에요. 앞으로 장기투자를 한다면 3년 이상은 함께 할 펀드인데 궁합도 안보고 펀드를 선택한다면 정말 섭섭하겠죠?! ^-^

저는 호기심 많고 모험심 강한 성격이라 투자 상품을 선택할 때에도 성격대로 위험이 높더라도 고수익을 추구하는 상품을 선택하는 경향이 있어요. 저와 같은 투자성향을 전문용어로 ‘공격투자형’ 이라고 해요. 아무리 “원금 보장되는 안전한 예금 상품 가입하세요~” 라고 권유하더라도 주식시장이 좋을 때 높은 수익을 바라볼 수 있는 주식형 상품에 자꾸 눈을 돌리게 되지요^^;;

[나는 누구인가]



과연 나는 어떤 투자성향을 가졌는지 궁금하신가요? 아래 다섯 가지 투자 유형을 잘 살펴보세요^^ 



공격투자형
시장평균 수익률을 훨~씬 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 원해요
이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실 위험을 적극 수용하죠.

적극투자형
투자원금의 보전보다는 높은 투자수익을 원해요

위험중립형
주식형과 채권형에 적절하게 배분하여 투자하는 것을 좋아하고
예•적금보다 상당히 높은 수익을 기대할 수 있다면 손실위험을 감수할 수 있어요

안정추구형
투자원금의 손실위험은 최소화 하고 싶어요
수익을 위해 단기적인 손실을 수용할 수 있으며,
예•적금보다 높은 수익을 위해 자산 중 일부를 변동성 높은 상품에 투자할 의향이 있어요

안정형
예금 또는 적금 수준의 수익률을 기대하며,
투자원금에 손실이 발생하는 것을 원하지 않아요

[내게 맞는 펀드 유형은?]
지피지기면 백전백승!!

이제 나를 알았으니 어떤 펀드 유형에 가입해야 궁합이 잘~ 맞는지 살펴야 겠죠?!

펀드는 크게 주식형, 혼합형, 채권형, MMF로 나눌 수가 있는데, 주식형은 주식에 60%이상, 채권형은 채권에 60% 이상을 투자하는 펀드를 말합니다.

보통 공격투자형이나 적극투자형 투자자는 주식형이나 파생상품에 투자하는 파생형 펀드를 추천하고 위험중립형은 혼합형, 안정추구형 및 안정형은 MMF나 채권형 펀드를 추천드립니다.
물론 자신의 성향이나 자산배분전략에 따라 투자 상품은 변할 수 있지만 굉장히 안정적인 투자자가 고위험 상품에 가입하는 것은 궁합에 맞지 않는 상품 선택이고, 불편한 관계가 시작되는 것이지요.^^;;

투자자 위험등급

관련 상품 유형

상품 위험등급

공격투자형

주식형, 주식혼합형

파생형, 재간접투자형

매우높음

적극투자형

높음

위험중립형

채권혼합형, 재간접투자형

중간

안정추구형

MMF, 채권형

낮음

안정형

매우낮음

*투자자 위험등급별 관련상품 유형

각 상품 유형에 맞는 IBK 펀드에는 어떤 것들이 있는지 첨부 파일을 참고하면서 나와 궁합 좋은 펀드를 찬찬히 살피고 똑똑한 선택하는 것 잊지마세요~!
나의 투자 성향과 맞는 펀드 선택, 좋은 펀드 고르는 첫번째 관문이라는 사실!을 기억하세요^^

아참! 펀드궁합 어디서 용~하게 봐주냐구요?!
지금 당장 가까운 IBK기업은행 영업점을 찾아주세요~^^

다운로드 받아서 쓰세요~
 
안녕하세요. 기업은행 전략상품부 펀드 업무를 담당하고 있는 김은정계장입니다^^ 저금리 시대 빠질 수 없는 재태크 수단, 펀드!! 앞으로 여러분의 FundGirl로 활동하면서 펀드에 대한 궁금증을 하나씩 둘씩 나눌께요. 언제나 모두의 행복만땅을 기원하는 김은정 계장이었습니다~